Alerta Digital: La Guerra contra las Estafas por Internet y el Teléfono
En términos generales, los delincuentes cibernéticos robaron a las víctimas de estafas, fraudes y extorsiones un total de 12 mil 500 millones de dólares en 2023, solamente en Estados Unidos, de acuerdo con cifras del Centro de Quejas del Crimen por Internet del FBI.
JESUS HERNANDEZ CUELLAR
El padre de Angie Kennard fue víctima de uno de los fraudes más comunes en Internet, el llamado "romance scam" o fraude romántico. Los delincuentes digitales lograron robar al padre de Kennard, más de 700 mil dólares. Así lo contó esta mujer a la Oficina Federal de Investigaciones (FBI), que ha dado cuenta de ése y otros casos en un revelador video publicado en YouTube. El padre de Kennard, que era un hombre soltero y cuyo nombre permanece en el anonimato, sólo buscaba amor en Internet, y se enamoró.
En otra parte del video del FBI, una ex estafadora anónima, cuya figura aparece sólo en silueta, cuenta como fue contactada por "personas de Nigeria" para formar parte de una red de "romance scam". La tarea comenzaba por crear cuentas de correo electrónico con el perfil de lo que buscan las futuras víctimas. Según Kennard, su padre entabló correspondencia digital con una de esas personas, que le hizo creer que era una mujer "que estaba en el extranjero, en Inglaterra, trabajando en un proyecto". La mujer ya tenía cierta información del padre de Kennard.
La ex estafadora cuenta en otra parte del video que el fraude "es fácil porque estas personas andan en busca de gente que les crea". Mientras tanto, Kennard dice que los estafadores "establecen relaciones amorosas durante múltiples años y piden dinero continuamente". Su padre enviaba dinero a su presunta novia mediante transferencia bancaria.
Un comunicado del FBI indica que "el estafador quiere establecer una relación lo más rápido posible, ganarse el cariño de la víctima y ganarse su confianza. Los estafadores pueden proponer matrimonio y hacer planes para encontrarse en persona, pero eso nunca sucederá. Al final, pedirán dinero".
En muchos casos, según el FBI, el estafador pide a la víctima abandonar la red social o servicio de citas donde se conocieron, para comunicarse directamente. Esta es una señal de alerta. Peor aun si se propone aislar a la víctima de familiares y amigos, y pide fotos e información financiera que podrían ser usadas para extorsiones posteriores.
Por su parte, la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) asegura que en 2023, los llamados "romance scams" costaron a las víctimas mil 140 millones de dólares.
Uno de los casos más divulgados fue el de una mujer llamada Glenda, de 81 años, quien tuvo que declararse culpable de dos delitos federales en noviembre de 2021. Glenda confesó que había conocido al amor de su vida vía Internet, un norteamericano que supuestamente estaba trabajando en Nigeria. El sujeto comenzó a pedirle dinero para arreglar sus negocios, y terminó enviándole aparatos electrónicos para que ella los subastara y le enviara el dinero.
"Empleados del banco, policías y agentes federales me advirtieron de que el amor de mi vida era un estafador, que detuviera esas actividades o terminaría en la cárcel", narró Glenda al FBI. "Pero yo no hice caso, solo ponía atención al amor de mi vida, al que nunca había visto ni escuchado en persona".
Sin darse cuenta, Glenda se había convertido en una "mula" (traficante de dinero). "Ahora estoy obligada a escuchar al juez", concluyó la anciana.
"Al recibir y transferir fondos ilícitos, las mulas de dinero facilitan una amplia gama de esquemas de fraude, incluidos aquellos que suelen afectar predominantemente a los estadounidenses de mayor edad (como las estafas románticas y los fraudes de lotería) y aquellos que tienen como objetivo a las empresas a través de esquemas de vulneración de correos electrónicos comerciales", según un documento oficial del Departamento de Justicia de Estados Unidos.
"Las mulas de dinero también ayudan al robo de fondos destinados a la ayuda social, incluidos el seguro de desempleo y los fondos de préstamos para pequeñas empresas. Algunas mulas de dinero son conscientes de que sus acciones facilitan esquemas de fraude internacionales. Sin embargo, otras interactúan primero con esquemas de fraude como víctimas y pueden no ser conscientes de que sus acciones están fomentando la actividad delictiva", subraya el mismo documento.
En términos generales, los delincuentes cibernéticos robaron a las víctimas de estafas, fraudes y extorsiones un total de 12 mil 500 millones de dólares en 2023, solamente en Estados Unidos, de acuerdo con cifras del Centro de Quejas del Crimen por Internet del FBI.
Jennifer Dennis, de 76 años y residente en Georgia (EE.UU.), creyó que había logrado hacer su sueño realidad con un supuesto médico de la Cruz Roja que se hacía llamar Caleb y que trabajaba en Yemén. Dennis fue otra víctima de estafa romántica. Perdió 70 mil dólares, los ahorros de toda su vida, cuando el sujeto le prometió comprar una casa de 600 mil dólares juntos en Carolina del Norte a su regreso. Dennis nunca llegó a reunirse con el estafador. Ella y su hijo Raymond se mudaron a la casa que Caleb supuestamente había comprado, y al llegar descubrieron que la vivienda se encontraba ocupada por sus legítimos residentes. (Foto: WTVD)
El centro de quejas recibió el número récord de 880.418 denuncias ese año, un aumento del 10% comparadas con las que se recibieron en 2022. Solamente los crímenes de pagos por rescates experimentaron un aumento del 74%.
Además, se presentaron más de 29.000 denuncias por fraudes en inversiones, con pérdidas que aumentaron un 38% hasta los 4.570 millones de dólares. Del dinero perdido en esas estafas, 3.940 millones de dólares estaban relacionados con fraudes en criptomonedas, un aumento del 53% respecto del año anterior.
Pero algo que verdaderamente preocupa a las autoridades que combaten este tipo delitos, son los ataques a las personas mayores. Esas actividades delictivas van desde los falsos romances que hemos mencionado para obtener dinero u otros beneficios, hasta extorsiones de pagos por la liberación de nietos secuestrados. En la mayoría de los casos nadie ha sido secuestrado.
En total, en todo el año 2023, el centro de quejas del FBI recibió más de 100 mil denuncias de fraude a personas de 60 años de edad o más, con pérdidas para las víctimas de tres mil 400 millones de dólares.
El FBI advierte al público sobre los procedimientos que usan los estafadores que se dirigen a los abuelos para cometer estafas y que exigen fondos por transferencia bancaria, correo o mensajería, en el caso de los nietos en problemas.
Contacto inicial: Un estafador llama a una víctima de la tercera edad y se hace pasar por el nieto de la víctima, que supuestamente está en la cárcel después de causar un accidente automovilístico. En algunos casos, el accidente involucra a un diplomático o una mujer embarazada.
Contacto de seguimiento: Otro estafador se comunica con la víctima, haciéndose pasar por el abogado del nieto, y solicita el pago de honorarios legales, dinero de fianza o gastos médicos para una persona supuestamente herida involucrada en el accidente.
Solicitudes posteriores: Los estafadores instruyen a las víctimas a mantener el secreto, a veces haciendo referencia a una orden de silencio impuesta por un juez, que, si se rompe, resultará en que el nieto vaya a la cárcel o incurra en más multas. Los estafadores también pueden solicitar dinero adicional debido a una lesión grave o una muerte resultante del supuesto accidente.
Métodos de pago: Los estafadores instruyen a las víctimas a enviar fondos mediante transferencia bancaria; efectivo, empaquetado en revistas o libros, y enviado a través del correo de EE. UU.; o proporcionar el dinero a mensajeros conscientes o inconscientes, como conductores de viajes compartidos, quienes recogen el dinero en persona en la residencia de la víctima.
Consejos del FBI para Protegerse
No responda llamadas telefónicas de números que no reconoce.
Si recibe una llamada no solicitada o sospechosa de alguien que dice ser un familiar y le pide dinero urgentemente, cuelgue. Verifique la historia con su familiar llamándolo directamente. Si no puede comunicarse con él, llame a otra persona de su familia, incluso si los estafadores le dijeron que lo mantuviera en secreto.
Limite la información de identificación personal que publica en las redes sociales y los sitios web de citas. Los estafadores pueden usar esta información para crear una historia convincente.
Si un individuo desconocido se comunica con usted en línea o por teléfono, no divulgue información financiera o de identificación personal y no envíe dinero.
Lo mismo es válido para comunicaciones por internet.
El FBI solicita a las víctimas que denuncien estas actividades fraudulentas o sospechosas al FBI IC3 en su página www.ic3.gov.
(Hernández Cuéllar, autor de este reportaje, es director y editor de Contacto Magazine, revista que fundó en julio de 1994 en Los Angeles, California. Desde 1981 ha trabajado en todo tipo de medios: agencias de prensa, diarios, radio, televisión, semanarios, internet, revistas y redes sociales. Fue redactor de la agencia EFE en Cuba, Costa Rica y Estados Unidos, así como editor metropolitano del diario La Opinión de Los Angeles, California, e instructor de periodismo de la Universidad de California en Los Angeles, UCLA).Para compartir este artículo:
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