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Alerta
del IRS: Robo de
Identidad y Datos Financieros
WASHINGTON - El Servicio de Impuestos Internos (IRS) advirtió
sobre un fraude que pretende estafar a extranjeros no-residentes que
tienen ingresos de fuentes estadounidenses. La estafa utiliza correspondencia
ficticia del IRS y un supuesto formulario del IRS con lo cual pretenden
engañar a personas para que provean sus datos personales y
financieros. La información obtenida luego es usada para robar
la identidad del contribuyente y sus bienes financieros.
Hasta el momento, la estafa ha surgido en Suramérica, Europa
y el Caribe.
"Esta es una variación de una estafa vieja en la cual
los estafadores tratan de obtener información valiosa pretendiendo
ser del IRS," dijo el comisionado del IRS, Mark W. Everson. "Los
contribuyentes deben de sospechar de personas extrañas que
tratan de obtener información personal, sea en persona, por
teléfono, por correo o a través del Internet."
Generalmente, estos estafadores usan la información personal
de otros para robar sus cuentas financieras, hacer cargos a tarjetas
de crédito existentes, solicitar nuevos préstamos, más
tarjetas de crédito, servicios o beneficios en nombre de la
victima, y presentan declaraciones de impuestos fraudulentas.
En esta estafa particular, una Forma W-8BEN alterada del IRS, "Certificate
of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding
(Certificado de Estatus Extranjero del Poseedor Beneficiario para
Retención de Impuestos de los Estados Unidos)," es enviada
con supuesta correspondencia del IRS a residentes foráneos
que han invertido en propiedades en los Estados Unidos, tales como
acciones o bonos, y, por lo tanto reciben ingreso de fuentes estadounidenses.
La correspondencia pretende avisar al lector que si no proveen los
datos personales y financieros en el formulario que deben enviar por
fax al número en la correspondencia, estarán sujetos
a la tasa máxima.
La amenaza en la correspondencia no tiene ninguna base. En realidad,
el porcentaje de impuesto que un extranjero paga depende del convenio
entre los Estados Unidos y el país extranjero de la persona.
Existen cerca de 2.5 millones de residentes extranjeros que reciben
ingresos de fuentes estadounidenses, de acuerdo a las Formas 1042-S
que fueron emitidas el año pasado. La Forma 1042-S es utilizada
para reportar la cantidad de ingreso recibido de los Estados Unidos
por un residente extranjero en el año y los impuestos que fueron
retenidos.
La forma fraudulenta W-8BEN pide información personal y financiera
detallada como:
· Fecha de nacimiento
· Número de Seguro Social
· Número de Pasaporte
· Nombre de Banco
· Número y tipo de cuenta y fecha que se abrió
· Correo electrónico (E-mail)
· Profesión
· Número telefónico de día
· Que tan seguido visita los Estados Unidos
· Información de su cónyuge, hijos y padres
Existe una Forma legítima W-8BEN del IRS, la cual es usada
para establecer el estado del residente extranjero y para determinar
si tal persona está sujeta a retenciones tributarias. Sin embargo,
la forma genuina W-8BEN del IRS no pide ninguna información
personal arriba, con la excepción en algunos casos, del Número
de Seguro Social o el Número de Identificación conferido
por el IRS.
Adicionalmente, las Formas W-8BEN genuinas son enviadas a las personas
por sus propias instituciones financieras, no por el IRS. La institución
financiera - sea banco, agencia bursátil, compañía
de seguros u otra - funciona como el agente de retenciones para cualquier
ingreso sujeto a impuestos recibido por la persona extranjera, de
fuentes estadounidenses. La Forma W-8BEN es usada por las instituciones
financieras para establecer el impuesto apropiado o para determinar
si sus clientes llenan el criterio para ser exentos de presentar reportes
tributarios.
La Forma genuina W-8BEN se puede encontrar en el sitio electrónico
del IRS en www.irs.gov bajo la sección "Forms and Publications".
El IRS ya dio aviso a instituciones financieras para que adviertan
a sus oficinas en otros países sobre la estafa.
El Inspector General para Administración Tributaria (TIGTA,
siglas en inglés) investiga una gran variedad de ofensas, incluyendo
el robo de identidad relacionado con la administración de impuestos.
Extranjeros no-residentes que han recibido una carta y forma fraudulenta
deben reportarlo a TIGTA llamando gratis a la línea especial
para reportar fraudes al 1-800-366-4484, o puede enviar su queja vía
FAX al 202-927-7018 o escribiendo a TIGTA Hotline, P.O. Box 589, Ben
Franklin Station, Washington, D.C. 20044-0589. El sitio electrónico
de TIGTA es www.ustreas.gov/tigta
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